亲测！OKEx虽宣称海外注册，却借多条暗道支持国内用户交易

Okex是向国内用户开放的货币交易所之一。最近，审稿人亲自发现，尽管他们声称已在海外注册，但该平台仍然支持国内用户通过多个“秘密渠道”开设帐户和交易。

第一个“秘密段落”是应用程序注册过程。记者注意到，在多个政党之间严格的镇压下，很难直接在主要应用程序市场中直接搜索Okex官方应用程序。但是，Okex官方网站仍然在“ ”列中放置了详细的新手操作教程，并使用两个不同版本（即iOS）来绕过应用程序市场监控，并下载该应用程序以直接在浏览器环境中下载或内部测试来交易。

除应用程序交易外，Okex官方网站还直接在“购买硬币”列中开设了快速买卖功能。用户可以直接访问Okex网站，注册帐户并上传有效的身份证，并执行个人名称身份验证，并直接执行各种虚拟货币的“购买”或“销售”操作。一单击购买硬币付款后，他们可以等待释放硬币并完成交易完成。

审稿人注意到，在硬币购买过程中，Okex支持三种类型的付款方式：银行卡，微信支付和支付宝。应当指出的是，根据中央银行的要求，目前，金融机构和非银行支付机构不得直接或间接向“虚拟货币”提供产品或服务，例如开放，注册，交易，清算和和解。那么，如何通过这三种类型的付款渠道完成此硬币购买操作呢？这与Okex打开的第二个“ ”密不可分。

记者作为硬币买家进行了许多个人测试。其中，在购买比特币时，选择通过支撑频道后，Okex 将显示平台卖家的姓名，帐户和QR码。买方需要打开支撑件进行转移，然后单击“完成的转移”按钮，然后在另一方确认收据后释放硬币，从而完成交易。但是值得注意的是，当审稿人首次转移时，他在票据中输入了“ BTC”，而Okex 的卖方拒绝了交易。然后，Okex的工作人员提醒他在购买硬币时不要记下任何信息，而只是直接转移了钱。

通过付款渠道直接转移资金，没有信息注释是通过Okex平台进行交易的第二个“秘密渠道”。该行业表示，这种方法主要是为了避免监视多个付款渠道。正如预期的那样，当审阅者未通知第二个转移的任何信息时，该平台很快就完成了购买硬币的交易。

但是，一些平台卖家更喜欢在微信上发送红色信封。一些卖家提醒说：“建议添加朋友在下订单后发送红色信封。尽量​​不转移资金。它很容易控制风险。在微信上留言以下达订单，并在确认信息正确后立即释放硬币。”

但是，如此简单而粗糙的转移或红色信封方法如何确保用户资金的安全？在纠纷中如何承担责任？上述okex的工作人员仅回答说，自选地区或快速交易区的卖方都是平台认证的商人，并已将相应的利润支付给了交易所，但是人员没有进一步回应如何确保如何确保大型交易资金的安全。

在行业看来，没有第三方监督，监护权，并且没有100％的储备系统，可能很难保证交换资产的安全性。

100倍合同背后的风险很高

如果各种飙升和暴跌的虚拟货币是投机性资产，那么可以说，基于此类资产的超高杠杆合同可以将已经是黑暗的虚拟货币交易转变为几乎疯狂的大型赌场。

例如，今年4月14日，比特币和以太坊的价格达到了创纪录的高点。尽管货币的价格急剧上涨，但短期合同参与者被悲惨地被洗掉。随着价格上涨，仅在24小时内，清算股票的钞票数量达到了18万以上，并且清算股票的数量达到了77亿元人民币。

早在两年前，Okex就开始了一份永久合同，这是Okex推出的一种虚拟合同产品，该合同以比特币和其他货币定居。每个合同代表100美元的比特币。投资者可以通过购买长期合同或卖空来获得代币价格上涨的收益。合同杠杆多重为0.01至125次。

Okex所谓的合同杠杆将其解释为一种通用的金融交易系统，即保证金系统。 “杠杆”使投资者可以放大投资者可以交易的交易数量，同时还进一步增加了他们承担的回报和风险。例如，假设比特币的当前价格为10,000美元，用户希望使用10倍的杠杆作用来开设具有额外比特币等效价值的永久合同，并且用户需要0.1比特币。

但是，在虚拟货币飙升和下降的极端市场中，一旦用户的保证金速率低于平台设置的相关装备，Okex 将直接以破产价格（零保证金率的价格）直接弄平合同。当用户触发强迫扁平化时，系统的强迫扁平发动机也将以破产价格接管关闭位置，而产生的闭合盈余将进一步注入风险储备。

用外行的话来说，所谓的杠杆交易实际上会多次扩大本金，并用少量资金进行更大的交易。一方面，它可以实现少量的利润和双重回报，但与此同时，它还必须承担可能造成的双重损失的风险。在行业看来，您选择的杠杆率越高，合同杠杆作用的风险就越大。如果杠杆比率为10，当下降超过10％时，该帐户将直接失去其位置；如果杠杆比率为100，下降超过1％，则将造成所有损失。

价格的涨幅加剧了虚拟货币投资的风险，并且杠杆率数百次的合同交易充满了危机。记者注意到，早在2020年3月，中央银行的官员就发布了一份方便的文件，以警告虚拟货币交易平台的风险，并指出了虚拟货币交易平台的共同例行程序，即首先通过虚假交易来欺骗客户的进入，然后迫使客户通过市场价格和恶意下跌和不利的下降时间损失其头寸。中央银行表示，一个大型的虚拟货币交易者平台在一年内有六次系统停机时间，其中三次是未知原因的突然失败。

作为行业的顶级Okex，近年来，它具有许多漏洞，例如无法登录，应用程序崩溃甚至停机时间，导致大量帐户异常，甚至某些合同帐户也被迫清算。乌克克斯周围的权利保护纠纷是一个又一个。

涉嫌从事非法财务活动

评估人员注意到，除了交易硬币交易和合同杠杆交易外，Okex还推出了一系列衍生的“金融服务”，例如制造硬币和借贷。

所谓的货币制造产品包括货币增值产品，锁定的采矿产品，贷款和投资目的以及第三方Defi服务，这些服务被称为用户提供更多利息的期权。从Okex产品列表来看，该产品的货币收益包括系绳，比特币，以太坊，等，其中大多数是当前产品，年度参考范围为0.01％至24.71％。

贷款产品主要包括C2C贷款，贷款期限为3至180天，年利率在3.65％至15.33％之间。

值得注意的是，一方面，Okex交易平台在该平台上声称它将完全遵守该国运营的国家规则和规定，与政府部门合作并遵守适用的法规；但另一方面，它提醒该应用程序上的用户“某些国家只允许用户买卖（也称为'C2C交易'），例如中国等；如果您尚未持有数字货币，则可以使用自己的货币从其他用户那里购买。”

以这种公然的方式向国内用户促进您可以通过C2C交易购买硬币吗？

应该澄清的是，监管机构先前已明确禁止虚拟货币或衍生业务（例如贷款和财务管理）的交易。

2019年12月27日，北京市政当地金融监管局，中国人民银行商业管理部门，北京银行银行和保险监管局以及北京证券监管局共同发出“风险警告，以进一步防止“虚拟货币“交易”活动”，并说，这是促进跨国货币贸易活动的促进。一些虚拟货币交易平台为国内居民提供虚拟货币交易服务，并通过数字货币抵押贷款启动零利益贷款和双重货币财富管理等项目，严重违反了“预防代币发行和融资的风险”的公告，“由中国人民银行和其他七个部门以及其他委员会以及非律师事务所暂停企业，涉及中国人民银行发行。

虚拟货币交易活动最近已经上升，许多地方金融监管机构也发出了风险警告。在“虚拟货币”和“区块链”的旗帜下，一些犯罪分子通过虚拟货币抵押贷款推出了零利益贷款，双重货币财务管理和其他项目，并涉嫌从事非法筹款，金字塔，在线，欺诈，欺诈和其他非法活动，这些活动严重破坏了经济和财务秩序。公众应进一步防止“虚拟货币”的非法活动。

此外，对于已经取消国内公司实体并移至海外的相关交流，一些监管机构不止一次地强调虚拟货币的纠正仍然处于高压。无论公司实体是否位于中国还是国外，只要它们参与为国内消费者提供非法交易渠道，他们将受到严厉惩罚。

在行业看来，我国家的法律中没有确认虚拟货币。从法律的角度来看，虚拟货币财务管理和贷款业务完全不在监督之外。他们中的大多数是满足货币持有人的推测需求。本身没有合法性。此类虚拟货币的不合规交易也构成风险。普通消费者需要注意风险并谨慎干预。